今天南京刑事律師網(wǎng)的南京刑事律師帶來主題是關(guān)于：擅自設立金融機構(gòu)罪，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準，希望能幫助大家。

　　[相關(guān)規(guī)定1] 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 (2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議修正)(節(jié)錄)

　　第十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立：變更、終止以及業(yè)務范圍。

　　第四十四條擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

　　[相關(guān)規(guī)定2] 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 (2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過修正)(節(jié)錄)

　　第十一條設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。

　　未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

　　第二十六條商業(yè)銀行應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營許可證。禁止偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營許可證。

　　第七十四條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)的;

　　(二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

　　(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

　　(四)出租、出借經(jīng)營許可證的; ’

　　(五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的; 、

　　(六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

　　(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的;

　　(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　第八十一條未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締。

　　偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關(guān)規(guī)定3] 《中華人民共和國保險法》 (2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第六十七條設立保險公司應當經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)審查保險公司的設立申請時，應當考慮保險業(yè)的發(fā)展和公平競爭的需要。

　　第六十八條設立保險公司應當具備下列條件：

　　(一)主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元;

　　(二)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;

　　(三)有符合本法規(guī)定的注冊資本;

　　(四)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員;

　　(五)有健全的組織機構(gòu)和管理制度;

　　(六)有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關(guān)的其他設施;

　　(七)法律、行政法規(guī)和國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　第一百五十九條違反本法規(guī)定，擅自設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司或者非法經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處二十萬元以上一百萬元以下的罰款。

　　第一百八十一條 違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關(guān)規(guī)定4] 《中華人民共和國證券法》 (2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第一百九十六條非法開設證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　第一百九十七條 未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　[相關(guān)規(guī)定5] 《中華人民共和國證券投資基金法》 (2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第一百二十條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

　　基金管理公司違反本法規(guī)定，擅自變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實際控制人或者其他重大事項的，責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。對直接負責的主管人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

　　[相關(guān)規(guī)定6] 《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》 (2011年1月8日國務院令第588號修正)(節(jié)錄)

　　第三條本辦法所稱非法金融機構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構(gòu)。 ;

　　非法金融機構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機構(gòu)。

　　第五條 未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務活動。

　　對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動，工商行政管理機關(guān)不予辦理登記。

　　對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動，金融機構(gòu)不予開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款。

　　第二十二條設立非法金融機構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

　　第二十三條擅自批準設立非法金融機構(gòu)或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第二十九條本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結(jié)算中心、投資公司等機構(gòu)，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務活動的，應當按照國務院的規(guī)定，限期清理整頓。超過規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務活動的，依照本辦法予以取締;情節(jié)嚴重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關(guān)規(guī)定7] 《金融許可證管理辦法》 (2006年12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議修正)(略)

　　[相關(guān)規(guī)定8] 《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)> (2010年5月7日)(節(jié)錄)

　　第二十四條 [擅自設立金融機構(gòu)案(刑法第一百七十四條第一款)]未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，擅自設立金融機構(gòu)，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　(一)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的;

　　(二)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)籌備組織的。

　　第二十五條[偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件案(刑法第一百七十四條第二款)]偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準文件的，應予立案追訴。

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